发债的具体步骤是什么？

(1)制定分配方案。内容包括发债目的和还款能力。特别关注债务结构和还款能力，制定切实可行的还款措施。方案制定后，需要编制大量文件说明情况，以便证券主管部门和代理发行机构考虑。

(二)发行方式及资信评估。确定是公募还是私募发行债券，公募发行的债券一般金额大，期限长，要经过信用评级；私募债券一般不允许上市转让，也不需要经过信用评级。

(3)确定还款方式。在西方国家，债券还款方式一般分为到期还款和中途还款。后者分为定期抽奖还款和全额百分比还款两种。到期还款是按照债券上注明的到期日偿还本金并支付利息。

④确定债券的面额、利率、期限和发行价格。面额和期限一般由发行人根据自己的需要决定。利率一般包括两种，一种是浮动利率，一种是固定利率。发行价格根据票面利率、期限和市场收益确定，通常分为平价发行、折价发行和溢价发行三种。

(五)发行人提出债券发行申请，连同债券发行说明书等其他文件，报证券管理部门审批。

⑥发行方案批准后，发行人将通过新闻信息媒体向社会公示，公开债券发行说明，并按标准印制债券。

⑦选择委托代理人，签订协议和合同。债券销售代理通常是投资银行或证券公司。发行人与选定的代理商签订合同，确定销售方式(促销、销售辅助、包销)，落实销售费用。

8.正式发债。发行代理人向社会投资公众销售债券。

温馨提示:以上内容仅供参考。

回复时间:2022-01-14。请以平安银行在官网公布的最新业务变动为准。